[현대경제신문 이승용 기자] KB증권은 KB증권 하우스뷰(House View) 바탕의 모델 포트폴리오와 고객 맞춤 포트폴리오가 한 계좌에서 동시에 운용되는 ‘KB able Account-EasyFolio’ 랩(Wrap) 서비스(이하, EasyFolio·이지폴리오)를 출시한다고 27일 밝혔다.
이지폴리오는 ‘Easy’와 ‘Portfolio’를 합성한 서비스명이다. 리서치센터의 글로벌자산배분 전략을 바탕으로 랩운용부의 본사운용역이 운용하는 모델 포트폴리오와 고객 개별 요청을 바탕으로 지점운용역이 운용하는 고객 맞춤 포트폴리오가 고객이 결정한 투자 비중에 맞춰 동시에 운용된다.
이에 고객은 KB증권 자산배분 포트폴리오에 쉽게 투자 할 수 있을 뿐만 아니라 시장 상황에 따라 모델 포트폴리오와 고객 맞춤 포트폴리오의 투자 비중 조절, 고객 맞춤 포트폴리오의 편입 자산 변경 등을 통해 본인의 의견을 투자에 반영시킬 수 있다.
이지폴리오의 모델 포트폴리오는 3가지 유형 중 선택 가능하며 모두 국내·외 상장지수펀드(ETF)로 운용된다.
첫 번째는 모데라토(Moderato)로 시장 상황에 따라 주식과 채권의 비중을 6대 4~7대 3 수준으로 조정하는 멀티에셋형 포트폴리오다. 두 번째와 세 번째는 모데라토에서 주식 배분 비중을 축소한 안단테(Andante), 주식 배분 비중을 확대한 알레그로(Allegro)로 구성된다.
KB증권은 고객 개별 요청을 반영하는 '이지폴리오'의 서비스 특성을 고려해 포트폴리오 투자 판단에 도움이 되는 정보들로 구성된 월간 포트폴리오 보고서를 제공할 계획이다.
이는 이달의 모델포트폴리오, KB 리서치 자산배분 전략, 글로벌 자금 흐름, 금융시장의 주요 이슈 및 이벤트 등 다양한 내용을 담고 있다. 이지폴리오의 최저가입금액은 1천만원이며 수수료는 운용포트폴리오 별 수수료 체계를 적용한다.
이 서비스는 운용 결과 및 환율 변동에 따라 원금손실이 발생할 수 있으며 기타 상세한 내용은 KB증권 홈페이지를 참조하거나 고객센터로 문의하면 된다.